La penitenciaría del pitufeo

Análisis-Reflexión

La firma internacional PricewaterhouseCoopers – PwC, define el pitufeo como la división o reordenación de grandes sumas de dinero adquiridas por medios ilícitos, reduciéndolas a un monto mínimo que permite que las transacciones no sean registradas o, en su defecto, no resulten sospechosas. Dichas operaciones se realizan por un período limitado en distintas entidades financieras o a través de pequeños giros dirigidos a una gran cantidad de personas que, generalmente, desconocen el origen de tales fondos.

En este contexto, dicha estrategia transaccional dificulta la detección de este delito por parte de las autoridades respectivas, ya que el “lavador” de dinero o de activos vigila que las cuantías menores no sobrepasen aquellos topes ya planteados normativamente. Así, por ejemplo, en Colombia, las operaciones no superan los diez millones de pesos o los diez mil dólares (Rodríguez et al. / 2006).

El asunto toma un rumbo todavía más delicado cuando personas en específico comienzan a ser utilizadas de manera constante para reclamar dichos giros o registrar esas transferencias en sus cuentas particulares, a lo cual se suma, que en ocasiones son sus propios familiares, que en medio de las necesidades económicas de las que adolecen, las inducen a facilitar sus nombres para ser receptoras de fondos ilícitos, corriendo el riesgo de ser denunciadas o detectadas por las autoridades que investigan estos ilícitos.

En los procesos investigativos, una vez son detectadas estas operaciones de pitufeo, los ingenuos receptores, por lo general, no tienen cómo justificar o explicar quién es la persona en el exterior que les hace determinados giros o trasferencias, ya que, desde la lógica, difícilmente podrían saber cuál es la actividad económica de quien los utiliza; y, aún, si lo supieran, por diferentes circunstancias no están en condiciones de denunciarla. Por consiguiente, es aquí donde comienza su calvario y el riesgo de ser recluidos en una penitenciaría, hasta por un lapso de seis años, por ese pitufeo que le representó entre 10 a 30 dólares de comisión.

Lo más probable es que muchas de estas personas no tienen idea del delito que cometieron, además inducidos por delincuentes de marca mayor. En este contexto, y quizá a modo de enseñanza o moraleja de una fábula realista, es necesario estar atentos a no correr riesgos fácilmente evitables, no dejarse seducir por el dinero fácil, porque, así mismo, fácilmente es entrar a la que yo llamaría, coloquial y figurativamente, la penitenciaría del pitufeo.

Muchas de las temáticas de prevención del lavado de activos y los riesgos que ello acarrea, serán tema de debate y de sensibilización en el próximo congreso sobre Crimen Económico y Fraude Financiero y Contable.